Schlüsselstrategien zu Händen P&Kohlenstoff-Träger, um im Wealth Management triumphierend zu sein | Versicherungsblog

Die Kundenerwartungen verschieben sich hin zu einer Präferenz zu Händen eine ganzheitliche Finanzberatung. Dieser Meldungen von heute sucht eine Konsultation, die aufwärts seine spezifischen Bedürfnisse zugeschnitten ist. Sie werden in Betrieb zu Unternehmen wechseln, die sowohl personalisierten Support wie unter ferner liefen Erfahrungen offenstehen können, die aufwärts ihre Präferenzen aufeinander abgestimmt sind.

In unserem letzten Mitgliedsbeitrag nach sich ziehen wir die vier Hauptgründe erörtert, aus denen wir Vertrauen schenken, dass P&Kohlenstoff-Carrier und Agenten in die Finanzberatungs- und Vermögensverwaltungsmärkte vordringen sollten, um mitten unter welcher kompressiven Disruption voranzukommen. Die Verfügbarmachung des richtigen Maßes an Wechselbeziehung und Technologieunterstützung ist Teil des Angebots zunehmend personalisierter Erfahrungen, die es den Trägern zuteilen, im Rubrik welcher Vermögensverwaltung triumphierend zu sein.

P&Kohlenstoff-Spediteure und -Agenten sind gut positioniert, um ganzheitliche Finanzberatung anzubieten, da sie schon laufende Beziehungen zu ihren Kunden unterhalten und Einblick in deren Leben nach sich ziehen. Ihre Aktivitäten sind unter ferner liefen schon mit welcher Finanzdienstleistungsbranche verbunden: Versicherungen sind natürlich ein Teil welcher allgemeinen finanziellen Widerstandsfähigkeit und des Wohlbefindens welcher Kunden.

In diesem Mitgliedsbeitrag urteilen wir unseren Hauptaugenmerk darauf, welches speziell P&Kohlenstoff-Spediteure erfordern, um aufwärts dem Beratungs- und Vermögensverwaltungsmarkt triumphierend zu sein.

Wir beginnen mit einer Untersuchung welcher strategischen Entscheidungen, die Träger treffen sollen, wenn sie in den Beratungs- und Vermögensverwaltungsmarkt eintreten. Gen Grundlage welcher Entscheidungen verschenken wir dann verschmelzen Gesamtschau weiterführend die erforderlichen Fähigkeiten. Letzten Endes verschenken wir verschmelzen Einblick in den potenziellen Zahl, um den es geht.

Die Wahl, wo gespielt wird und wie man sich abgrenzt

Es gibt mehrere Wege, die Schaden- und Unfallversicherungsträger einschlagen könnten, um in den Markt zu Händen Finanzberatung und Vermögensverwaltung einzusteigen. Z. Hd. die Zwecke dieses Beitrags nach sich ziehen wir vier wichtige Markteintrittspunkte identifiziert:

1. Kundenzugang: Vermittlung des Verkaufs von Leads zwischen Agenten oder des Verkaufs von Leads an Finanzberatungs- und Vermögensverwaltungsfirmen.

2. Beratungsleistungen: Verfügbarmachung von proprietärer Konsultation oder exklusivem Zugang zu bestehenden Beratungsquellen durch eine Partnerorganisation.

3. Produktangebote: Feilbieten von proprietären Produkten oder Zugang zu einem Marktplatz mit Produkten, die Kunden Optionen zur Güteklasse offenstehen.

4. Plattforminnovation: Gerüst von Vermögensverwaltung und -beratung zu einer Plattform, die den Zugang zu Beratungsdiensten und -produkten oder integrierten finanziellen Gesundheitsinformationen erleichtert.

Um triumphierend zu sein, sollen Carrier bestimmte Bereiche ihres Geschäfts optimieren und nutzen, um sich zu differenzieren, wenn sie in den von ihnen gewählten Markteintrittspunkt vordringen. Carrier sollen ihren Markteintrittspunkt bzw. ihre Markteintrittspunkte auswählen und intrinsisch dieses Eintrittspunkts verschmelzen moralische Forderung auswählen, welcher aufwärts ihrem Vertrauen an den Markt basiert. Nachfolgend finden Sie verschmelzen Keimzelle zu Händen die Imperative – oder welches eine Fluggesellschaft Vertrauen schenken müsste, um wahr zu sein – um an einem bestimmten Markteintrittspunkt triumphierend zu sein.

Markteintrittspunkt 1: Kundenzugang

• Die Vertriebspartner welcher Fluggesellschaft sind in welcher Position und willens, den Beratungs- und Vermögensverwaltungsanteil welcher Geldbeutel ihres bestehenden Kundenstamms zu zu Geld machen, während sie diesen Teil des ungenutzten Kundenportfolios wie Lead an andere Unternehmen verkaufen.
• Dieser Spediteur hat die Vermittlung, um Vertriebspartner effektiv zu verbinden, und die Fähigkeit, verschmelzen Lead-Marktplatz zu zuteilen.
• Dieser Träger hat die Schlagkraft, Partnerschaften mit Beratungs- und Vermögensverwaltungsfirmen wie potenzielle Empfänger zu Händen den Lead aufzubauen, welcher die Bedürfnisse welcher Kunden am ehesten gerecht werden kann.
  

Markteintrittspunkt 2: Beratungsdienste

• Dieser Spediteur verfügt weiterführend einzigartige und vertretbare Information oder Kenntnisse weiterführend seine Kunden, die eine maßgeschneiderte Konsultation wie die Wetteifer zuteilen, oder

• Dieser Träger ist in welcher Position, mit einem bestehenden Beratungsanbieter ein eigenes Angebot zu erstellen, oder
• Die Vertriebspartner welcher Spediteure sind zur Hand, jemanden bereitzustellen oder mit jemandem zusammenzuarbeiten, welcher dies Beratungsangebot bewilligen kann.
  

Markteintrittspunkt 3 – Produktangebote

• Dieser Spediteur muss Produkte herstellen, die den aktuellen Marktangeboten vollwertig oder besser sind, und dies zu gleichen oder niedrigeren Preis, oder
• Dieser Träger kann aufwärts verschmelzen Marktplatz mit Produkten zupacken – zu den gleichen oder niedrigeren Preis wie die Wettbewerber – im Vermögensverwaltungsbereich, welcher die gleiche Produktpalette anbietet, oder

• Die Vertriebspartner welcher Spediteure sind zur Hand, dies Produkt zu verkaufen oder mit jemandem zusammenzuarbeiten, welcher dies Produkt verkaufen kann.

Markteintrittspunkt 4 – Plattforminnovation

• Dieser Netzbetreiber verfügt weiterführend die technische Fähigkeit, eine hochfunktionale proprietäre Plattform zu schaffen, die aktuelle Marktangebote übertreffen kann, oder
• Dieser Netzbetreiber kann mit einem technischen Versorger zusammenarbeiten, welcher ein wettbewerbsfähiges Plattformangebot trösten und unterhalten kann.

Unter Berücksichtigung dieser Überlegungen gibt es mehrere verschiedene Go-to-Market-Konfigurationen, mit denen sich Carrier an jeden Einstiegspunkt wenden könnten. Z. B. kann es eine Go-to-Market-Konfiguration verschenken, die eine Partnerschaft weiterführend Konsultation, Produkt und Plattform hinweg erfordert. Anderweitig könnte es eine Go-to-Market-Konfiguration verschenken, die leicht zur Monetarisierung von Leads führt und keine Erweiterung aufwärts Konsultation, Produkt oder Plattform in Betracht zieht. Denken Sie daran, dass verschiedene Konfigurationen unterschiedliche Risiko-, Investitions- und Belohnungshöhen nach sich ziehen.

Zusätzliche Optionen zu Händen zuzüglich Agententräger

Zusätzlich zu den oben erörterten Einstiegspunkten nach sich ziehen zuzüglich Agententräger aufgrund ihrer einzigartigen Konnex zu ihren Agenten zusätzliche Optionen, um vom Vermögensverwaltungs- und Beratungsmarkt zu profitieren. Wie zwischen den zuvor besprochenen Einstiegspunkten hat jede Vorkaufsrecht ihre eigenen einzigartigen Risiken und Vorteile, die Träger berücksichtigen sollen. Zu diesen Möglichkeiten in Besitz sein von:

• Lizenzierung aktueller Agenten zu Händen Vermögensverwaltungs- und Beratungsdienste.
• Nutzung aktueller oder erfahrener Finanzberater aufwärts Provisionsbasis.
• Direkte Beschäftigung aktueller oder erfahrener Finanzberater wie Spezialisten intrinsisch welcher Organisation.

Während die Konfigurationen potenziell unaufhörlich sind, gibt es eine wichtige Warteschlange von Funktionen, die zu Händen jeder Konfigurationen erforderlich sind und die hier diskutiert werden sollten

Erforderliche Funktionen zu Händen jeder Einstiegspunktkonfigurationen

Während P&Kohlenstoff-Carrier daran gewöhnt sind, ihre Geschäfts- und Betriebsmodelle aufwärts ein komplexes, stark reguliertes Handlung auszurichten, sind zusätzliche Fähigkeiten erforderlich, um in den Bereichen Finanzberatung und Vermögensverwaltung tätig zu sein. Solche Funktionen sollen notfalls erstellt oder mit oder durch verschmelzen Partner bereitgestellt werden.

Beginnen wir damit, welches es zu Händen Netzbetreiber braucht, um Beratungsdienste zu zuteilen. In dem unterversorgten Markt, welcher in unserem ersten Mitgliedsbeitrag beschrieben wurde, ist eine hybride Beratungsfunktion – die sowohl automatisierte digitale Interaktionen wie unter ferner liefen Interaktionen von Mensch zu Mensch umfasst – ein Tischspiel. Kunden erwarten mit welcher Automatisierung verbundene Erleichterungen und Kosteneinsparungen, benötigen trotzdem unter ferner liefen menschliche Kontaktpunkte, um komplexe Situationen zu bewältigen, wenn sie entstehen.

Wenn sich selbige hybriden Modelle weiterentwickeln, werden Unternehmen, die es richtig zeugen, in welcher Position sein, voll innerer Kraft zwischen digitalen und menschlichen Beratungskanälen umzuschalten, um dies Kundenerlebnis zu den niedrigsten Servicekosten zu optimieren.

Transportunternehmen sollen außerdem sicherstellen, dass Agenten entweder weiterführend Personen mit den richtigen Bezeichnungen und Lizenzen verfügen oder Zugang zu Personen nach sich ziehen, um Finanzberatung zur Verfügung stellen zu können. Qualifikationen wie die Bezeichnung Certified Financial Planner (CFP) oder Bezeichnungen welcher Serien 65 und 66 sind obligatorisch, um Dienstleistungen in diesem Rubrik anzubieten.

Sehen wir uns wie Nächstes dies Angebot neuer oder verbesserter Produkte an. Träger, die in die Vermögensverwaltung einsteigen möchten, sollen Zugang zu marktführenden Produkten nach sich ziehen, welches in welcher Regel durch die Open-Source-Baukunst ermöglicht wird. In vielerlei Hinsicht ist welcher Rubrik welcher Finanzprodukte untermauert und es gibt schon eine vielfältige Güteklasse an bewährten Produkten, sodass welcher natürliche Weg zu Händen die meisten Netzbetreiber darin besteht, Kunden Zugang zu einem Marktplatz mit Produkten zu offenstehen, anstatt ein proprietäres Produkt zu gedeihen. Carrier sollen radikal zuversichtlich in ihre Fähigkeit sein, ein wünschenswertes proprietäres Produkt zu gedeihen, um die Kapitalaufwand zu verteidigen, die erforderlich wäre, um ein wettbewerbsfähiges Angebot zu erstellen.

Im Rahmen welcher Plattformentwicklung gibt es ähnliche „Build versus Buy“-Überlegungen. Carrier sollen entweder Firmen gedeihen oder mit ihnen zusammenarbeiten, die erstklassige Softwareplattformen zu Händen dies Portfoliomanagement zur Verfügung stellen. Sie sollen sorgfältig prüfen, ob sie weiterführend die Ressourcen verfügen, um Plattformen zu gedeihen, die in Bezug aufwärts dies Kundenerlebnis mit dem wettstreiten, welches derzeit aufwärts dem Finanztechnologiemarkt angeboten wird.

Zusätzlich zu diesen spezifischen Überlegungen zu Einstiegspunkten sollen Fluggesellschaften unter ferner liefen verschmelzen registrierten Anlageberater (RIA) beauftragen oder mit ihm zusammenarbeiten und verschmelzen Full-Tafelgeschirr-Broker-Drogenhändler (BD) beauftragen oder mit ihm zusammenarbeiten. Ein weiterer wichtiger Gesichtspunkt ist die Stärkemehl welcher Compliance-Methode einer Fluggesellschaft infolge des hohen Regulierungsgrades aufwärts dem Finanzberatungs- und Vermögensverwaltungsmarkt.

Ordnung des aufwärts dem Spiel stehenden Wertes

Es gibt vier primäre – sich notfalls überschneidende – Werthebel, die mit den Möglichkeiten aufwärts dem Beratungs- und Vermögensverwaltungsmarkt verbunden sind. Solche sind:

1. Einnahmen aus Lead-Aktivitäten
2. Provisionserträge
3. Beratungsgebühren
4. Gebühren zu Händen dies verwaltete Vermögen

Während jeder Hebel wichtig ist, Vertrauen schenken wir, dass die Gebühren zu Händen dies verwaltete Vermögen welcher größte Werthebel mit den größten Möglichkeiten sind.

In unserem ersten Mitgliedsbeitrag in dieser Serie nach sich ziehen wir darüber gesprochen welcher unterversorgte Marktdies die 15 Billionen US-Dollar an Vermögen umfasst, die mit Haushalten verbunden sind, die weniger wie 1 Million US-Dollar an investierbarem Vermögen nach sich ziehen.

Nehmen wir aus Gründen welcher Konservativität an, dass welcher wirklich unterversorgte Markt diejenigen mit weniger wie 500.000 USD an investierbarem Vermögen sind, welches laut ein Review von John Hancock, macht ein Gesamtvermögen von 7,3 Billionen US-Dollar aus. Wenn eine P&Kohlenstoff-Fluggesellschaft nur ein Zehntel von einem von Hundert dieses Marktes mit einer Marge von 30 Basispunkten pro Jahr erobern könnte, würde dies verschmelzen zusätzlichen jährlichen gebührenbasierten Glückslos von 20 solange bis 30 Mio. US-Dollar bedeuten.

Da selbige Einnahmen gebührenbasiert sind, offenstehen sie unter ferner liefen den zusätzlichen Vorteil, die Einnahmequellen einer Fluggesellschaft zu diversifizieren und synchron die Kundenbeziehungen zu stärken und die Kundenbindung zu verbessern. Um selbige Gelegenheit ins rechte Licht zu umstellen, müsste eine Fluggesellschaft zwischen einer Schaden-Preis-Quote von 95 % Sach-/Unfallprämien im Zahl von 500 Mio. US-Dollar hinzufügen, um verschmelzen ähnlichen Margenbeitrag zu erzielen.

Darüber hinaus sehen wir erweiterte Wachstumschancen zu Händen Fluggesellschaften, die die Gebühren zu Händen dies verwaltete Vermögen mit einem oder allen welcher anderen drei Hebel kombinieren

Letzten Endes

Mit dieser Warteschlange von Beiträgen wollten wir den Weg zu Händen P&Kohlenstoff-Spediteure ebnen, die ihre Einnahmequellen diversifizieren und durch den Eintritt in den Markt zu Händen Finanzberatung und Vermögensverwaltung verschmelzen größeren Verhältnis am Geldbeutel profitieren möchten. Es ist ein Geschäftsfeld, von dem wir Vertrauen schenken, dass es ein enormes Potenzial zu Händen Versicherungsträger bietet, sich zu differenzieren und voranzukommen.

Wir wünschen, dass selbige Serie Sie zu den nächsten Schritten inspiriert hat – oder Ihnen Denkanstöße gegeben hat, wenn Sie Ihre langfristige Strategie betrachten – und freuen uns darauf, mit Ihnen darüber zu sprechen, wie sich welcher Eintritt in diesen Markt aufwärts Ihr eigenes Handlung auswirken könnte. Finden Sie Scott aund Bob und seien Sie gespannt aufwärts unsrige nächste Serie, die unsrige Zielsetzung aufwärts eingebettete Versicherungen herunternehmen wird.

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Haftungsausschluss: Dieser Inhalt dient allgemeinen Informationszwecken und ersetzt nicht die Konsultation durch unsrige professionellen Consultant.