Priorisierung welcher Compliance für Versicherungsfusionen und -übernahmen

Dieser Gebühr ist Teil einer von AgentSync gesponserten Serie.

Während die weltweite Seuche die Fusions- und Übernahmeaktivitäten hinaus dem Versicherungsmarkt abkühlte, deuten jeglicher Nachweis hinaus verknüpfen heißen M&A-Markt im nächsten Jahr hin. Wenn Sie in welcher Position sind, zu Händen eine M&A-Maßregel zu evaluieren (oder evaluiert zu werden!), lassen Sie Compliance-Kontrollen nicht aus dem Zusammenstellung bekannter Melodien.

Wir für AgentSync sind keine Anwälte oder Steuerberater, von dort beabsichtigen wir nicht, uns üppig mit den Gesetzmäßigkeiten oder Kapital von M&A-Aktivitäten für Versicherungen zu befassen. Durchaus sind wir Compliance-Junkies. Und zu diesem Zweck sind wir hier, um darüber zu sprechen, wo Lizenz-Compliance in Ihren M&A-Due-Diligence-Prozess zu Händen Versicherungen passt (und die kurze Rückmeldung lautet überall, es passt überall).

Prioritäten für M&A-Bewertungen

Die meisten M&A-Due-Diligence-Listen zusammenfassen 10 solange bis 20 Schlüsselbereiche, die untersucht werden sollen, sowohl um den fairen Marktwert eines Unternehmens zu ermitteln denn nicht zuletzt um die beste Eignung zu Händen eine Unternehmensfusion zu ermitteln. Welcher Prägnanz halber fassen wir ebendiese Prioritäten in fünf Wertgruppen zusammen.

Sie sind keineswegs umfassend, dagegen ebendiese breiten Kategorien können helfen, ein breites Spektrum von Problemen abzuschätzen, die letztendlich jeweils eine mikroskopischere Schlussbemerkung erfordern.

Preisgestaltung

Die grundlegendste Evaluierung des fairen Marktwerts eines Unternehmens basiert hinaus einigen unterschiedlichen Werten. Nun gibt es keine eindeutige Rückmeldung darauf, wie man ein Unternehmen bewertet – jeglicher Berechnungen können nur so weit kommen, denn welcher endgültige Zahl eines Unternehmens ist dies, welches Leckermäulchen zu zahlen bereit liegend ist.

Viele Agenturen verkaufen basierend hinaus einem Vielfachen des Cashflows oder Gewinns – sie nehmen die Provisionen und sonstigen Einnahmen eines Jahres, ziehen die laufende Kosten und Steuern und was auch immer ab und multiplizieren dann den verbleibenden Siegespreis, um ihre „Zahl“ zu hinhauen.

Ebenfalls verbreitet ist die Verwendung des Bruttogewinns vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen (EBITDA), um den Unternehmenswert zu zwingen.

Universum dies hat jedoch Einschränkungen. Welches ein Unternehmen in diesem Jahr in Bezug hinaus den Umschlag gemacht hat, bedeutet nicht, dass es im nächsten Jahr genauso sein wird: Hoffentlich ist dies eine Lektion, die wir jeglicher in welcher weltweite Seuche gelernt nach sich ziehen!

Produkt

Wenn wir übrig Produkte sprechen, sprechen wir übrig Produkt-Market-Gesund, die Realitäten von Angebot und Nachfrage, geistiges Eigentum und Eigentum und sogar den Ruf des Unternehmens.

Ob ein Unternehmen schier irgendetwas hat, dies es wert ist, erworben zu werden, ist ein großer Teil welcher Rechnung, wenn es drum geht, den Zahl eines Unternehmens oder sein intrinsisches Risiko zu zwingen.

Wenn ein Versicherungsprodukt von Personen vertrieben wird, die nicht ordnungsgemäß lizenziert sind, können Sie aus Compliance-Sicht natürlich Risiken mit Ihren Renditen ausgesetzt sein, sogar wenn es sich um ein gutes Produkt handelt.

Prozesse

Welche Kontrollen gibt es in Ihrem Versicherungsgeschäft? Prozesse sind welcher Nullpunkt, um in die „weichen“ Teile welcher Priorisierung eines Unternehmens einzusteigen. Nichtsdestoweniger für diesen weichen Stücken des Geschäfts kommt welcher Pariser sozusagen wirklich hinaus die Straße.

Hat ein Unternehmen wie verknüpfen Vermarktung-Trichter, welcher Tag zu Händen Tag Leads liefert? Gibt es solide Kanäle, um Mitwirkender zu ermächtigen, sich wie Eigentümer zu verhalten, oder ist dies ein Geschäftsmotor, welcher sich ausschließlich hinaus Spitze denn Quelle welcher Inspiration und des Fortschritts verlässt?

Wenn es um Compliance geht, ist es wichtig, die Prozesse zu Händen dies Onboarding von Produzenten (ob unabhängig oder Mitwirkender) und die Aufrechterhaltung welcher Lizenz-Compliance zu schätzen. Gibt es zum Musterbeispiel eine einzige Person, die jeglicher notwendigen Kenntnisse in ihrem Kopf hat? Gibt es Technologien, die dies aufrechterhalten? Ist es ein manueller Prozess, voller Fehler?

Die Prozesse und Verfahren eines Unternehmens sind entscheidend, um zu verstehen, ob eine Vermittlung oder ein Spediteur ein One-Trick-Pony oder eine Fortschrittsmaschine ist.

Personen

Im Zusammenhang Fusionen und Übernahmen ist die kulturelle Eignung entscheidend, und wenn Sie eine Risk Management-Priorisierung tun, liegt die Genre und Weise, wie Sie die Kultur schätzen, in den Menschen. Wenn eine Organisation Hunderte von Mitarbeitern hat, hat sie dann eine Kultur, die den Gelingen ermöglicht? Nehmen sie positive Veränderungen an? Wenn Ihre Zielperson weniger Mitwirkender hat, sind dann die richtigen Volk an den richtigen Stellen? Gibt es eine Überbetonung welcher Spitze?

Die typische Personenpyramide kann ein Erfolgsmodell sein oder ein Nadelöhr für welcher Entscheidungsfindung. Zu verstehen, welches zu Händen eine bestimmte Organisation im Spiel ist, ist welcher Schlüssel zur Evaluierung welcher Menschen und welcher Kultur.

Wo liegt außerdem welcher kulturelle Schwerpunkt hinaus Compliance? Im Zusammenhang welcher Priorisierung welcher Einhaltung kann es hilfreich sein, nationale Herstellernummern (NPNs) zu Händen die vertraglich vereinbarten Versicherungshersteller übrig NIPR einzufügen und eine einfache Priorisierung welcher Fakten zu erhalten, z. B. ob sie übrig relevante Lizenzen und Ernennungen hinaus dem neuesten Stand sind oder ob sie nach sich ziehen Maßnahmen gegen sie in verschiedenen Bundesstaaten gemeldet. Zu verstehen, ob Ihre potenzielle Zukauf in welcher Vergangenheit Compliance unberücksichtigt hat, kann entscheidend sein, um ihren Zahl zu schätzen und zu verstehen, wie leichtgewichtig Sie eine passende Kultur finden.

Potenzial

Befindet sich ein Unternehmen hinaus seinem Höhepunkt? Vielleicht möchten Sie nur ein stromlinienförmiges Schiff erwerben, dies bereit liegend ist, vorwärts zu schießen. Vielleicht sind Sie bereit liegend, in ein Fixer-Upper zu investieren. Unabhängig davon ist es wichtig zu verstehen, wie viel Raum zu Händen Verbesserungen eine potenzielle Zukauf hat, um einem Geschäftswert zuzustimmen.

Ein Teil des Potenzials eines Unternehmens liegt in seiner Technologie. Arbeitet es mit Drittanbietern zusammen, die Mehrwert und Nutzen schaffen? Sind Tech-Partner wegen laxer Datenschutzstandards wirklich ein Risiko? Verstehen Sie, welche technischen Lösungen verknüpfen Mehrwert schaffen und welche ihn verwässern.

Compliance und Versicherung M&A

Da wir eine Zusammenführung in welcher Versicherungsbranche sehen, sollen Unternehmen, die übernehmen und übernommen werden, eine tief verkettete Liste von Überlegungen ausfressen, vorher sie einer Transaktion zustimmen. Und es ist völlig ritterlich, dass Compliance keineswegs welcher einzige Kennzeichen ist, über dessen ein Geschäftsvorfall bewertet wird.

Entschuldigen Sie jedoch verknüpfen Moment welcher Selbstherrlichkeit, wir einbringen ein Grund vor: Ob eine Fluggesellschaft, Vermittlung oder MGA in welcher Position war, Compliance-Standards einzuhalten, ist wahrscheinlich ein guter Messlatte, um andere zugrunde liegende Probleme zu diagnostizieren.

Compliance-Probleme kommen selten ohne Begleiterscheinungen ans Licht. Unternehmen oder Spediteure mit schlechtem Kundenservice, sich abmühenden internen Kulturen oder problematischen Wachstumszyklen hatten oft Schwierigkeiten, Compliance-Hygiene aufrechtzuerhalten, tief vorher andere Probleme publik wurden.

Umgekehrt, wenn Sie ein Unternehmen sind, dies übernommen werden soll, kann Ihre Unternehmensbewertung nur im Zuge dessen unterstützt werden, dass Sie nachweisen, dass Sie übrig eine effiziente Belegschaft von Produzenten verfügen, die im Handumdrehen lizenziert, ernannt und verkaufsbereit sind.

Wenn Sie nachdem einer Möglichkeit suchen, in einem hitzigen Umfeld von M&A-Aktivitäten mitzuhalten, stellen Sie Compliance an erste Stelle und holen Sie sich AgentSync Manage.

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Fusionen & Übernahmen